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引人注意的是,鹏诚保险代理有限公司(下称“鹏诚代理”)上个月收到了银保监会开出的“最贵”一张罚单,其被罚原因也较为典型。9月30日,中国银保监会重庆监管局下发的行政处罚书显示,因鹏诚代理存在两大违规行为,银保监会决定对公司和相关责任人合计罚款100万元。

商业银行应当在投资者风险承受能力评估书中明确提示,如投资者发生可能影响其自身风险承受能力的情形,再次购买理财产品时应当主动要求商业银行对其进行风险承受能力评估。(四)商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的投资者风险承受能力评估书进行审核。

第三十七条(投资比例调整要求)理财产品销售文件应当载明产品类型、投资范围、投资资产种类及其投资比例,并确保在理财产品成立后至到期日前,按照销售文件约定比例合理浮动,不得擅自改变理财产品类型。金融市场发生重大变化导致理财产品投资比例暂时超出浮动区间且可能对理财产品收益产生重大影响的,商业银行应当及时向投资者进行信息披露。

9月份险企被罚逾千万元从9月份单月罚金来看,据《证券日报》记者统计,银保监会、各地银保监局9月份对险企合计开出52张罚单;合计罚金(机构+个人)达1110万元,银保监会对险企严监管态势依旧。对比来看,今年下半年以来,银保监会7月份对险企开出的罚金为1025万元,8月份罚金约399万元。而9月份罚金重回千万元,较8月环比大幅增加。

公募基金市场上成立的最后一只分级基金,要追溯到2015年:当年下半年监管层叫停审批分级基金,于该年9月底成立的中融中证白酒分级成为公募基金历史上最后一只发行的分级基金产品,不过,该分级基金已经在2016年5月份清盘。随着监管层金融去杠杆的不断推荐,以及今年4月底“资管新规”的发布,基金公司对旗下存量分级基金产品的清理也在加速。《证券日报》记者梳理发现,截至今年12月10日,已经有67只基金产品正在退出或已经退出:具体来看,有60只分级基金启动或完成转型,7只分级基金清盘,占公募基金市场上分级基金总数量的比例近四成。

第六章 附则第七十七条政策性银行、农村合作银行、农村信用合作社等其他银行业金融机构开展理财业务,适用本办法规定。外国银行分行开展理财业务,参照本办法执行。第七十八条商业银行已经发行的保证收益型和保本浮动收益型理财产品应当按照结构性存款或者其他存款进行规范管理。

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